Thousands of Aussies at risk of losing their super after collapse of First Guardian Master Fund
澳大利亚证券投资委员会（ASIC）近日对第一守护者母基金（First Guardian Master Fund）展开全面调查，约6000名投资者总额5.9亿澳元的养老资金面临血本无归风险。这起涉及金融诈骗、资金转移和明星投资的案件，正揭开澳洲养老基金监管体系的巨大漏洞。
2019年成立的第一守护者母基金以”管理投资计划”为名，通过Equity Trustees、Netwealth等养老平台招揽投资者。墨尔本41岁企业主胡安·卡洛斯·桑切斯向澳大利亚广播公司（ABC）透露，他本在澳新银行（ANZ）持有养老账户，却在金融顾问公司Venture Egg的游说下，将毕生积蓄转入名为Austrac的基金。
“他们承诺退休时我的养老钱能涨到100万澳元，推销手段就像二手车贩子——喋喋不休。”桑切斯回忆道。然而当他2024年5月检查账户时，发现所有提款已被冻结，资金竟被转入一个名为”现金中心”、由基金董事控制的账户。
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调查显示，该基金实际控制人、猎鹰资本（Falcon Capital）前董事总经理戴维·安德森涉嫌将投资者资金用于个人投资：
- 向其持有的900万澳元雅拉河畔豪宅偿还1.6万澳元房贷
- 2022年6月至2024年9月间，向其ANZ账户异常转入560万澳元
- 投资明星厨师斯科特·皮克特的餐饮帝国
- 资助自己失败的房地产开发和精酿啤酒项目
更令人震惊的是，安德森在获悉ASIC调查后，将2.74亿澳元转移至离岸公司。ASIC警告：”这些资金可能永远无法追回。”
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案件还牵出墨尔本前VFL球员费拉斯·梅尔希——这位金融顾问通过其控制的Venture Egg公司，诱导2440名客户向第一守护者基金和盾牌母基金（Shield Master Fund）投资1.79亿澳元。法院文件显示，梅尔希从基金收取了1900万澳元营销费用，其个人资产现已被冻结。
“这完全是一场精心设计的骗局。”受害者桑切斯表示，”他们承诺资金安全，却在2024年5月突然暂停所有申购赎回，然后继续将有限资金投入非流动性资产。”
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ASIC指控猎鹰资本及其董事”未能履行对成员的最大利益责任”，并透露：
- 即使最乐观估计，仍有8100万澳元资金去向不明
- 实际损失可能远高于此，因部分资金已借给国际企业
- 联邦法院已任命清算人接管猎鹰资本
安德森的律师丹·麦凯则坚称：”目前没有任何法院或监管机构作出事实认定，我的当事人将在适当时候行使辩护权。”
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这起案件暴露出澳洲养老基金监管的三大漏洞：
- 销售误导：投资者称从未被告知资金将转入第一守护者基金
- 关联交易：基金董事将客户资金用于个人商业项目
- 跨境转移：监管机构对离岸资金追踪能力有限
ASIC提醒投资者：”对承诺超高回报的养老产品需保持警惕，任何资金转移都应通过正规渠道核实。”目前，该机构正与联邦警察合作，试图追回被转移至海外的资金。
